Η σαπίλα των οίκων ... αξιολόγησης και με σφραγίδα της Γερουσίας ...
Απατεώνες που βαθμολογούσαν επί πληρωμή !!!
(...)
η 639 σελίδων έκθεση της επιτροπής Λεβάιν δίνει ονόματα, κατηγορεί συγκεκριμένους ανθρώπους και εταιρείες. Μεταξύ αυτών και οι Goldman Sachs, Deutsche Bank, Washington Mutual, Moody's, Standard & Poor's, οι οποίες άμεσα εμπλέκονται με τις... υποβαθμίσεις που εκδίδουν και καταστρέφουν την πιστοληπτική ικανότητα χωρών της ευρωζώνης
(...)
(...)
η 639 σελίδων έκθεση της επιτροπής Λεβάιν δίνει ονόματα, κατηγορεί συγκεκριμένους ανθρώπους και εταιρείες. Μεταξύ αυτών και οι Goldman Sachs, Deutsche Bank, Washington Mutual, Moody's, Standard & Poor's, οι οποίες άμεσα εμπλέκονται με τις... υποβαθμίσεις που εκδίδουν και καταστρέφουν την πιστοληπτική ικανότητα χωρών της ευρωζώνης
(...)
1.
«ΒΑΘΙΑ ΔΙΕΦΘΑΡΜΕΝΟ ΣΥΣΤΗΜΑ»
ΧΑΡΑΚΤΗΡΙΖΕΙ Η ΕΠΙΤΡΟΠΗ ΤΟ ΣΥΜΠΛΕΓΜΑ GOLDMAN SACHS, STANDARD & POOR'S, MOODY'S, DEUTSCHE ΒΑΝΚ
ΠΟΥ ΥΠΟΒΑΘΜΙΖΟΥΝ Ή ΑΝΑΒΑΘΜΙΖΟΥΝ
ΜΕ... ΑΝΤΑΛΛΑΓΜΑΤΑ
Σάπιοι οι οίκοι αξιολόγησης και με σφραγίδα της Γερουσίας
Η Goldman Sachs παραπλανούσε τους πελάτες της και αργότερα το Κογκρέσο, η Standard & Poor's και η Moody's κορόιδευαν τους επενδυτές και στόχος όλων ήταν το κέρδος, συμπεραίνει η επιτροπή του γερουσιαστή Καρλ Λεβάιν, που αναζήτησε επί δύο χρόνια το ρόλο της Wall Street στη χρηματοπιστωτική κρίση.
Η έκθεση της Μόνιμης Υποεπιτροπής Ερευνών της αμερικανικής Γερουσίας συμπεραίνει ότι «η κρίση ήταν προϊόν ενός βαθιά διεφθαρμένου χρηματοπιστωτικού συστήματος, το οποίο τροφοδοτήθηκε από πεινασμένες για κέρδη τράπεζες που εξαπατούσαν τους πελάτες τους, και εποπτευόταν από χαλαρούς νομοθέτες, οι οποίοι ήταν συνένοχοι στη χρόνια κατάχρηση των πιο θεμελιωδών κανόνων του παιχνιδιού».
Περισσσότερο από οποιαδήποτε άλλη προηγούμενη έρευνα των αμερικανικών αρχών για την κρίση, η 639 σελίδων έκθεση της επιτροπής Λεβάιν δίνει ονόματα, κατηγορεί συγκεκριμένους ανθρώπους και εταιρείες. Μεταξύ αυτών και οι Goldman Sachs, Deutsche Bank, Washington Mutual, Moody's, Standard & Poor's, οι οποίες άμεσα εμπλέκονται με τις... υποβαθμίσεις που εκδίδουν και καταστρέφουν την πιστοληπτική ικανότητα χωρών της ευρωζώνης.
Η έρευνα στοχοποιεί 4 τύπους ινστιτούτων, οι οποίοι διαδραμάτισαν ρόλο-κλειδί στη δημιουργία της κρίσης:
1
Τις εταιρείες στεγαστικών δανείων, που προσέφεραν δάνεια-παγίδα σε επίδοξους ιδιοκτήτες σπιτιών.
2
Τις ομοσπονδιακές αρχές, οι οποίες αμείβονταν από τις εταιρείες που όφειλαν να ελέγχουν.
3
Τους οίκους αξιολόγησης που επικύρωναν με υψηλές βαθμολογίες επενδυτικά προϊόντα, τα οποία γνώριζαν ότι ήταν επικίνδυνα.
4
Τις τράπεζες της Wall Street, που εξαπατούσαν επενδυτές παίζοντας διπλό παιχνίδι προσφέροντάς τους χρεόγραφα, τα οποία ήταν προορισμένα να πατώσουν.
Η έκθεση εστιάζει σε μεγάλο βαθμό στις πρακτικές της επενδυτικής τράπεζας Goldman Sachs και στον τρόπο που αυτή «πούλησε» τους πελάτες της σε επενδύσεις που ήταν συνδεδεμένες με τα δάνεια υψηλού ρίσκου (subprime).
Είναι χαρακτηριστικό ότι ώς τον Δεκέμβριο του 2006 η Goldman είχε επενδύσει 6 δισ. δολάρια στην άνοδο των αξιών subprime.
Δύο μήνες αργότερα όμως, τον Φεβρουάριο του 2007, οι traders της είχαν στοιχηματίσει 10 δισ. δολάρια ότι αυτά τα χρεόγραφα θα κατέρρεαν. Ως τον Ιούνιο το ποσόν αυτό είχε φτάσει τα 13,9 δισ. δολάρια.
Ηταν η εποχή που η μία μετά την άλλη οι εταιρείες στεγαστικής πίστης στις ΗΠΑ άρχισαν να βουλιάζουν, καθώς τα επισφαλή δάνειά τους έμεναν απλήρωτα. Η επιτροπή Λεβάιν διαπίστωσε ότι οι πωλητές της Goldman πουλούσαν σε πελάτες αυτά τα χρεόγραφα, ενώ την ίδια στιγμή οι traders της πόνταραν σε απώλεια της αξίας τους.
Και όχι μόνον, αφού οι τελευταίοι προσπάθησαν να χειραγωγήσουν την αγορά παραγώγων που συνδέεται με αυτές τις επενδύσεις, με στόχο να μειώσουν τις τιμές των στοιχημάτων αθέτησης στεγαστικών δανείων. Η διοίκηση της Goldman παραπλάνησε, τέλος, και τη Γερουσία στην περσινή ακρόασή της, δηλώνοντας ότι ουδέποτε σόρταρε.
Η Deutsche ήξερε τα σαπάκια
Περισσότερα από 120 ντοκουμέντα της Επιτροπής δείχνουν ακόμη πως η Deutsche Bank συνεισέφερε και αυτή στην κρίση δηλητηριάζοντας το χρηματοπιστωτικό σύστημα με τα τοξικά της χρεόγραφα. Η γερμανική τράπεζα συνέθεσε ένα επενδυτικό προϊόν (CDO) συνολικού ύψους 1,1 δισ. δολαρίων ονόματι Gemstone 7.
Αυτό ήταν γεμάτο από χαμηλής αξίας χρεόγραφα, τα οποία κορυφαίο στέλεχος της Deutsche αποκαλούσε σε e-mail «κουράδες» και «γουρούνια». Παρ' όλα αυτά η Deutsche έσπευσε να το πουλήσει σε ανύποπτους πελάτες πριν καταρρεύσει η αγορά. *
Βαθμολογούσαν επί πληρωμή
Αξιομνημόνευτη, τέλος, είναι και η αναφορά της έκθεσης στους διεθνείς οίκους αξιολόγησης Moody's και Standard & Poor's, οι οποίοι βαθμολογούσαν τα χρεόγραφα των Goldman Sachs, της UBS και ακόμη 6 μεγάλων τραπεζών κατόπιν σύστασης των τελευταίων.
Οι οίκοι φέρεται ότι προχωρούσαν σε εξαιρέσεις των κανόνων τους όταν οι παραπάνω τράπεζες ζητούσαν καλύτερες βαθμολογίες, προκειμένου να εξασφαλίσουν από τις τελευταίες δουλειές. Ετσι περίπου το 90% των διασφαλισμένων σε subrime χρεογράφων που οι δύο οίκοι βαθμολόγησαν με ΑΑΑ μεταξύ 2006 και 2007 υποβαθμίστηκαν αργότερα σε «σκουπίδια». Νωρίτερα και μεταξύ 2002 και 2006 και οι δύο οίκοι τετραπλασίασαν τα έσοδά τους από τις αξιολογήσεις αυτών των προϊόντων.
ΜΠΑΜΠΗΣ ΜΙΧΑΛΗΣ
15 Απριλίου 2011
ΣΧΕΤΙΚΑ:
United States Senate
PERMANENT SUBCOMMITTEE ON INVESTIGATIONS
Committee on Homeland Security and Governmental Affairs
Carl Levin, Chairman Tom Coburn, Ranking Minority Member
WALL STREET AND THE FINANCIAL CRISIS: Anatomy of a Financial Collapse
MAJORITY AND MINORITY STAFF REPORT
PERMANENT SUBCOMMITTEE ON INVESTIGATIONS UNITED STATES SENATE
April 13, 2011
WALL STREET AND THE FINANCIAL CRISIS: Anatomy of a Financial Collapse
2.
Ασύδοτοι (και ατιμώρητοι) «αξιολογητές»
ΣΕ ΕΝΑ διεφθαρμένο μέχρι το κόκαλο χρηματοπιστωτικό σύστημα οφείλεται η κρίση του 2008 στις ΗΠΑ, σύμφωνα με μια εξόχως αποκαλυπτική έκθεση της αμερικανικής Γερουσίας.
Μια χούφτα τράπεζες και οίκοι «αξιολόγησης» (ναι, οι γνωστοί μας και στην Ευρώπη, που με μια γνωμάτευσή τους ανεβοκατεβάζουν τα επιτόκια δανεισμού), με τη συνενοχή των ελεγκτικών αρχών, οδήγησαν την οικονομία της υπερδύναμης στα πρόθυρα της κατάρρευσης.
ΑΠΟ την έρευνα των Αμερικανών γερουσιαστών αναδεικνύεται ανάγλυφα η σαπίλα ενός συστήματος, που κατάφερνε επί χρόνια να εξαπατά τους ίδιους τους πελάτες του, βασιζόμενο στην απουσία οποιουδήποτε ουσιαστικού ελέγχου, καθώς είχε καταστήσει υποχείριό του τον ελεγκτικό μηχανισμό, φυσικά με το αζημίωτο.
ΟΙ ΠΡΑΚΤΙΚΕΣ τής, γνωστής και σε μας, «επενδυτικής» τράπεζας Goldman Sachs φαίνεται ότι προκάλεσαν ένα μικρό σοκ ακόμη και στους ερευνητές του Κογκρέσου. Η εξαπάτηση των πελατών της φαίνεται πρωτοφανής. Από τη μια τούς πουλούσε «χαρτιά» συνδεδεμένα με δάνεια υψηλού ρίσκου, διαβεβαιώνοντάς τους ότι θα αποκομίσουν γρήγορα και μεγάλα κέρδη, και από την άλλη η ίδια πόνταρε δισεκατομμύρια δολάρια στην κατάρρευση αυτών των «τοξικών» προϊόντων. Διπλή η παραπλάνηση, διπλό και το κέρδος της.
ΣΤΟ παιχνίδι αυτό αποκαλύπτεται τώρα ότι έπαιξε και η γνωστή μας κεντρική τράπεζα της Γερμανίας, η Deutsche Bank, πουλώντας σε ανύποπτους πελάτες της, λίγο πριν καταρρεύσει η αγορά, «τοξικά» χρεόγραφα, τα οποία κορυφαία στελέχη της, σε μια κυνική επίδειξη χιούμορ, αποκαλούσαν «κουράδες» και «γουρούνια»!
ΤΟ ΣΥΝΟΛΙΚΟ παιχνίδι ολοκληρώθηκε με τη δράση των γνωστών μας «οίκων» Moody's και Standard and Poor's, που βαθμολογούσαν με άριστα αυτά τα προϊόντα των περιβόητων «επενδυτικών» τραπεζών, φυσικά για να παίρνουν δουλειές από αυτές. Αυτά τα προϊόντα αποδείχτηκαν αργότερα «σκουπίδια».
ΑΠΟ ΤΗΝ αποκαλυπτική αυτή έρευνα τι μένει στο τέλος; Πιθανότατα η ατιμωρησία των επικεφαλής των τραπεζών και των οίκων. Ο γερουσιαστής, που ήταν επικεφαλής της έρευνας, ζήτησε από το υπουργείο Δικαιοσύνης και την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς να εξετάσουν ΑΝ (!) ευθύνονται για παραπλάνηση του επενδυτικού κοινού.
ΓΙΑ τα καθ' ημάς, μεγαλύτερη σημασία έχει ο ρόλος των οίκων «αξιολόγησης» και οι σκοπιμότητές τους. Οπως, επίσης, και οι περισπούδαστες «αναλύσεις» διαφόρων στελεχών τραπεζών, μεταξύ των οποίων και της κεντρικής τράπεζας της Γερμανίας. Ακούγοντας, για παράδειγμα, κάποιους απ' αυτούς να επιδίδονται σε πλειοδοσία υπέρ της αναδιάρθρωσης του ελληνικού χρέους, δεν μπορεί παρά να σκεφθεί κανείς αν πίσω τους κρύβονται «πονταρίσματα» δισεκατομμυρίων. Η ζημιά μπορεί να είναι πολύ μεγάλη, αν η πίεσή τους δεν αποδώσει.
Η ΕΚΘΕΣΗ της επιτροπής του Κογκρέσου αποκάλυψε ότι το παιχνίδι εκεί ήταν πολύ μεγάλο. Και τα λεφτά πολλά. Το ίδιο μεγάλο είναι τώρα και στην Ευρώπη, τουλάχιστον με ορισμένες στοχοποιημένες χώρες. Και θα γίνει μεγαλύτερο όσο η Ε.Ε. αφήνει αναπάντητη την ασυδοσία των «αξιολογητών». Των ίδιων που ταρακουνούσαν την οικονομία της υπερδύναμης πριν από τρία χρόνια.
''Ελευθεροτυπία ''
15 Απριλίου 2011
www.enet.gr